五一假期，哪些基金不“放假”？节前最晚何时买入？
日期：2024-04-26
来源：广发基金
投资有门道，理财没烦恼。大家好，我是大顺，欢迎收听今天的《广发投资进化论》。
五一假期很快就要到了，这几天也陆续有朋友开始咨询，节前基金最晚要何时买入，假期内能不能申赎基金，基金能否享有收益？
由于不同基金配置的投资标的不同，它们的节前最晚买入节点以及假期表现也不一样。今天，大顺就给大家统一归纳一下，各类常见基金的假期交易规则和收益情况。
货币基金
场外货币基金的申购规则是T日申购，T+1日确认份额，在份额确认后才能享受收益。所以，如果大家手上有闲置的活期资金，想在五一假期期间享受场外货币基金收益，最晚需要在4月29日15:00前成功提交申购申请。
表1：场外货币基金节前交易规则
这里也提醒一下大家，假期期间，不同基金销售平台的收益更新规则可能是不一样的，有些平台每个自然日都会更新收益变动，有些可能是在节后第一个交易日统一更新收益情况。如果遇到后者，大家不用担心，假期产生的收益并没有“丢失”，等节后就能看见啦。
债券基金
债券基金方面，申购规则和货币基金类似，若在4月29日15:00前成功提交申购申请，4月30日就可以确认份额。
我们知道，债券基金的收益主要来自于两部分，一是票息收益，二是资本利得（低买高卖赚的价差收益）。放假期间市场休市，债券基金底层配置的债券不再产生价差收益，但它们仍会照常产生票息收益，而这部分收益，将会在节后第一个交易日（5月6日），和债券价格的变动叠加起来，一同计入基金净值。
如果我们没能在4月29日15:00前申购，问题也不大。对债基来说，4月30日在15:00前提交的申购申请，会按照当天的净值成交，如果最终能成功确认，同样也能享受到假期的票息收益。
但需要注意的是，由于基金的持有时间要从申购确认日开始计算，如果我们是在4月30日15:00前发起申购，那确认日将会是5月6日，也就是要等节后才开始算持有时间哦。
表2：债券基金节前交易规则
有些基金公司可能会在节前几天发布债券基金的限购公告，如果大家有节前买一笔债基的打算，建议关注相关公告，并提前做好资金安排和规划。
股票基金
五一假期A股市场将会休市，所以只投资A股的股票基金在此期间是不会交易的，同时也不会产生收益。但是，如果有些基金通过港股通持有港股的股票，那它们就会在A股开市后，即在5月6日晚，一并计算涨跌幅并更新净值。
如果大家想在节前申购股票基金并确认份额，需要在4月29日15:00前成功提交申购申请。节前有交易需求的朋友，可以参考下表，把握好操作时间。
表3：股票基金节前交易规则
QDII基金
海外市场在五一期间不会休市，但由于A股处于休市状态，QDII基金也会暂停交易并且暂停更新净值。假期内QDII基金底层的股票的收益变化，会在节后统一体现在净值中。
QDII基金的申赎规则比较特殊，一般是T日交易，T+2日确认，比投资国内市场的基金多一个工作日。净值更新规则也有所不同，T日的净值，要等T+1日晚才会更新。大顺整理了在节前几个不同节点申购QDII基金的差异情况，汇总在下表里，供大家对比参考。
表4：QDII基金节前交易规则
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